中國工商銀行股份有限公司

公司行業:金融/銀行/投資/基金/證券/保險性質:規模:

公司介紹

公司簡介

中國工商銀行(Industrial and Commercial Bank of China)成立于1984年1月1日。作為中國資產規模最大的商業銀行,經過27年的改革發展,中國工商銀行已經步入質量效益和規模協調發展的軌道。2003年末資產總額約52,791億元人民幣,占中國境內銀行業金融機構資產總和的近五分之一。截至2010年末,工商銀行總資產134,586.22億元左右,當前總市值14,344.70億元左右,居全球上市銀行之首。

截至2011年末,工商銀行擁有397,339名員工,通過16,227家境內機構、203家境外機構和遍布全球的逾1,562家代理行以及網上銀行、電話銀行和自助銀行等分銷渠道,向412萬公司客戶和2.59億個人客戶提供廣泛的金融產品和服務,基本形成了以商業銀行為主體,跨市場、國際化的經營格局,在商業銀行業務領域保持國內市場領先地位。

2010年末,總資產達134,586.22億元,比上年末增加16,735.69億元,增長14.2%;總負債達 126,369.65億元,比上年末增加15,308.46億元,增長13.8%;總市值達2,335億美元,居全球上市銀行之首。2010年實現凈利潤 1,660.25億元,較上年增長28.4%,增幅同比加快了12.0個百分點,繼續穩居全球最盈利銀行地位;平均總資產回報率和加權平均權益回報率分別為1.32%和22.79%,處于全球銀行業領先水平;每股收益為0.48元,較上年增加0.10元;不良貸款余額和不良貸款率連續11年保持雙下降,不良率降至1.08%。

受益于經營結構的優化、再融資的完成以及利潤留成比例的適當擴大,資本充足率和核心資本充足率分別達到12.27%和9.97%,資本實力和可持續發展能力進一步增強。

中國工商銀行總部大樓由美國SOM設計師事務所設計,樓高13層,建筑面積近13萬平方米,分矩型區和弧型區兩大部分,中間以天橋形式聯為一體。大樓為整體鋼結構工程,技術要求高,工藝復雜,其結構形式為磨擦型高強度螺栓聯接,底層插入柱為箱形截面,全熔透焊接最大板厚達100mm;總用鋼量達8000噸,由中鐵武橋重工股份有限公司(原武漢橋機廠)進行施工詳圖深化設計,并完成全部鋼結構的工廠制造任務。該項目按《鋼結構工程施工驗收規范》(GB50205-95)制造、安裝并驗收,檢驗合格,受到了業主及監理的一致好評,為中鐵武橋重工在首都樹立了形象,贏得了信譽,整體工程獲得國家頒發的魯班獎。

公司文化

使命

提供卓越金融服務

——服務客戶

——回報股東

——成就員工

——奉獻社會

愿景

建設最盈利、最優秀、最受尊重的國際一流現代金融企業

價值觀

工于至誠,行以致遠

——誠信、人本、穩健、創新、卓越

公司規模

業績

《金融時報》列出中國工商銀行全球企業500大排行榜第9位[9]。《歐洲貨幣》和英國的《銀行家》雜志以所有權益排序,工商銀行列為全球1,000家大銀行第6位。

2004年,英國《銀行家》雜志及《歐洲貨幣》雜志同時評選中國工商銀行為中國最佳銀行。同年,中國工商銀行更被美國《環球金融》雜志選為中國最佳個人網上銀行。

2008年《福布斯》發布全球企業2000強排行榜名列42位。2008年度《財富》500強第133位,營業收入51,526 9(百萬美元)。

在《中國企業500強》中的排名第4 營業收入39,003,400(萬元)。

2010年,《財富》雜志評出的世界 500強排名榜單中,中國工商銀行排名第四市值為2464(億美元)。

2011年,《財富》雜志最新評出的世界 500強排名榜單中,中國工商銀行排名第77,營業收入達到805億美元,比2010年的87名上升10個名次。

中國工商銀行由自助銀行、電話銀行、手機銀行和網上銀行構成的電子銀行立體服務體系日益成熟,電子銀行業務交易額迅速增長,由2000年的1.93萬億元發展到2004年的38.4萬億元,增長了20倍。2004年電子銀行業務收入2.35億元,在線支付交易額57億元,是中國國內最大的電子商務在線支付服務提供商。

中國工商銀行通過21000多家境內機構、100家境外分支機構和遍布全球的上千家代理行,以領先的信息科技和電子網絡,向八百多萬法人客戶和1億多個人客戶提供包括批發、零售、電子銀行和國際業務在內的本外幣全方位金融服務。截至2004年末,現金管理簽約客戶3700多家,為這些客戶的1.96萬個上下游或附屬單位提供了現金管理服務;個人消費信貸客戶數397萬戶,貸款余額4,839億元;個人金融業務高端產品--理財金賬戶客戶總規模超過124萬戶。

2012年上市公司財報,根據中報顯示,所有A股上市公司中,工商銀行以盈利1232億元成為A股的盈利冠軍。根據工商銀行中報顯示,上半年實現凈利潤1232億元,增長 12.5%。營業收入2628億元,增長13.7%,其中利息凈收入2040.58億元,增長16.9%,占營業收入的77.6%。

2013年榮獲中國品牌500強。

2013年7月22日胡潤國有品牌榜,中國工商銀行以2460億元,排行第二位。

國內營業

在中國及全球28個國家與地區,2008年,中國工商銀行有385,609名員工,比上年增加7,512人,為1.9億個人客戶與310萬公司客戶提供廣泛而優質的金融產品和服務。[15]近1.7萬家境內外機構,覆蓋中國大部分大中城市與主要國際金融中心,為客戶直接提供優質服務;國內領先的電子銀行平臺,觸手可及的網上、電話、手機與自助銀行四大渠道,提供資金管理、收費繳費、營銷服務、金融理財、代理銷售、電子商務六大類服務;貴賓理財中心、電話銀行、網上銀行專屬通道,專業金融理財師,為貴賓客戶提供獨到的服務。工商銀行還與國內及122個國家和地區的1,400多家銀行建立了代理行關系,全球化服務網絡進一步完善。

工商銀行將上市后第一年作為“優質服務年”,從業務流程、分銷渠道、服務模式和產品種類等方面系統地改進和提升了服務,繼續朝著建設國內服務最好金融企業的目標邁進。

作為中國最大的商業銀行,工商銀行為公司客戶與個人客戶提供了多元、專業的各項金融服務。其范圍廣,業務量大,業務品種豐富。2003年末個人消費貸款余額達4075億元,個人住房貸款市場份額居國內第一;牡丹卡發卡量9595萬張,消費額973億元左右,2003年累計實現票據交易16771億元;人民幣結算市場份額達45%,在證券、期貨市場上的清算份額保持在50% 以上;中國工商銀行還是國內最大的資產托管銀行,托管基金共28只,托管總資產581億元。

中國工商銀行擁有中國最先進的科技水平,在數據大集中工程的基礎上,2003年工商銀行成功投產了全功能銀行(NOVA)系統,加上為個性化服務提供技術基礎的數據倉庫,共同構成具有國際先進水平的金融信息技術平臺,為業務和管理的進步提供了強健的動力。

在科技手段的有力支持下,中國工商銀行各項業務不斷創新。[18]由自助銀行、電話銀行、手機銀行和網上銀行構成的電子銀行立體服務體系日益成熟,網上銀行開通城市超過400個,2003年電子銀行交易額達22.3萬億元,網上銀行交易額19.4萬億元。

中國工商銀行實行統一法人授權經營的商業銀行經營管理體制。中國工商銀行總行是全行的經營管理中心、資金調度中心和領導指揮中心,擁有全行的法人財產權,對全行經營的效益性、安全性和流動性負責,在授權和授信管理的基礎上,實行“下管一級、監控兩級”的分支機構管理模式,達到穩健經營,防范風險中國工商銀行總行大廈,提高經濟效益的目的。

工商銀行在中間業務方面實現了多元、創新的發展。2008年,工商銀行的凈手續費及傭金收入達人民幣440億元,較上年同期增長14.7%,銀行卡、投資銀行、資產托管、企業年金、現金管理、理財等新興業務繼續快速健康發展,各項指標均居國內同業的首位。銀行卡發卡量超過2.38億張,消費額近8000億元,其中信用卡發卡量突破3900萬張,消費額超過2500億元,市場領先優勢進一步擴大;投資銀行收入增長78.2%,全年承銷各類債券52支,承銷金額達1646億元,連續第二年成為國內債券承銷發行的第一大行;托管業務收入增長41%,托管資產規模連續11年居國內第一,在基金、年金、保險等托管領域均保持市場領先;企業年金業務的國內市場占有率接近50%,是國內最大的企業年金服務機構;理財業務繼續強勁增長,全年共推出216款理財產品,其中自主開發理財產品銷售額約21976億元,同比增長715%。

2008年工商銀行繼續推進經營轉型,各項業務結構顯著優化。資產結構中,非信貸資產比重提高至54.5%;收入結構中,非利息收入占營業凈收入的比重上升到15.2%;信貸結構全面改善,貸款收益率由2007年的6.11%提高到2008年的7.07%,提高了96個基點;渠道結構中,離柜業務比重提高到43.1%;客戶結構中,個人中高端客戶比2007年提高了18.6%,對全行盈利的貢獻進一步提高。在國際化、綜合化發展方面,2005年,中國工商銀行完成了股份制改造,正式更名為“中國工商銀行股份有限公司”(以下簡稱“工商銀行”);2006年,工商銀行成功在上海、香港兩地同步發行上市。公開發行上市后,工商銀行共有A股250,962,348,064股,H股83,056,501,962股,總股本334,0 18,850,026股。

2009年全年實現稅后利潤1111.51億元,較上年增長35.6%,成為全球最盈利的銀行。這已經是工商銀行連續第六年實現高增長,六年中稅后利潤年復合增長率達37.5%,是全球成長性最好的國際性大銀行之一。2008年工商銀行鞏固了全球市值最大銀行的地位,并成為全球最盈利的銀行。在“2011中國企業500強”中,以營業收入3808.21億元人民幣列第7位。

全球擴張

中國工商銀行通過國際資本市場的并購在香港成立了工商東亞和工銀亞洲。

2001年7月,中國工商銀行向中國工商銀行(亞洲)注入香港分行商業銀行業務,促使中國工商銀行(亞洲)的客戶基礎擴大、改善存款及貸款組合及使服務產品組合更趨多元化。透過此業務轉移,大大提升中國工商銀行(亞洲)的競爭力。

2004年四月30日,中國工商銀行(亞洲)購入華比富通銀行之零售及商業銀行業務。華比富通銀行隨后易名為華比銀行,成為中國工商銀行(亞洲)的全資附屬公司。

工商銀行不斷推進跨國經營,加快建立本外幣、境內外業務均衡協調發展的經營格局。截至2004年末,工商銀行在全球各主要國際金融中心設有100家分支機構和控股銀行,外幣總資產495億美元,各項外幣存款余額309億美元,外幣貸款余額284億美元。2004年全年辦理國際結算業務2,122億美元,完成代客外匯資金業務1,489億美元,結售匯業務量955億美元,代客外匯買賣449億美元。

2005年10月,中國工商銀行(亞洲)正式將華比銀行并入。當年末工銀亞洲總資產為993億港元,實現賬面利潤7.6億港元,按總資產排序在香港銀行業中升至第6位。

2005年11月23日,中國工商銀行(亞洲)獲穆迪投資給予A2/Prim e-1長期/短期存款評級及D+級銀行財務實力評級。

2007年10月25日,工商銀行與南非標準銀行聯合宣布,雙方已就股權交易和戰略合作事宜達成協議。根據協議,工商銀行將支付約366.7億南非蘭特(約54.6億美元)的對價,收購標準銀行20%的股權,成為該行第一大股東。

2007年,中國工商銀行和印尼哈利姆(Halim)銀行股東簽署收購協議,將收購后者90%的股份。這是工商銀行首次以收購方式進入國外市場,也是該行首次跨國銀行收購。 2007年11月12日中國工商銀行(印尼)有限公司(以下簡稱“工銀印尼”)在雅加達舉辦了成立慶典。

2008年1月28日,工商銀行以澳門幣46.83億元(相當于人民幣41.47億元)收購誠興銀行119900股普通股,占誠興銀行發行總股本79.93%。2009年7月11日起,中國工商銀行澳門分行與澳門誠興銀行股份有限公司合并,更名為中國工商銀行(澳門) 股份有限公司。

2010年4月21日,工商銀行宣布,該行已經完成對泰國ACL銀行大眾有限公司的自愿要約收購,并于當日完成股份和資金交割。通過自愿要約收購,工商銀行共收集到ACL銀行約97.24%的股份。2010年11月3日,中國工商銀行在泰國首都曼谷舉行慶典,宣布將其在泰國成功并購的ACL銀行正式更名為中國工商銀行(泰國)股份有限公司

中國工商銀行(亞洲)憑借中國工商銀行的龐大分行網絡優勢、領導地位及豐富經驗,將繼續開拓廣泛之銀行及財務業務,包括各類存款與貸款、貿易融資、匯款、清算、工商業貸款、銀團貸款、出入口押匯、中國業務咨詢及融資、證券業務及黃金買賣之經紀服務及保險代理等。

2011年8月5日,工商銀行宣布,其已就阿根廷標準銀行及其兩家關聯公司(一家基金管理公司Standard Investments S.A.和一家商務服務公司Inversora Diagonal S.A.)80%股權買賣交易與南非標準銀行等達成協議,并于2011年8月4日(阿根廷時間)在布宜諾斯艾利斯簽署了股份買賣協議文件。雙方將隨后履行監管報批手續。交易完成后,工商銀行將負責阿根廷標準銀行及其關聯公司的營運和管理。

2011年1月23日,工商銀行與東亞銀行聯合宣布,雙方已就美國東亞銀行股權買賣交易達成協議,并于2011年1月21日(美國中部時間)在芝加哥簽署了股份買賣協議。根據雙方簽署的協議,工商銀行將向東亞銀行支付約1.4億美元的對價,收購美國東亞銀行80%的股權,東亞銀行持有剩余20%的股權。同時,東亞銀行還擁有賣出期權,可在本交易完成后,按雙方協議約定的條款和日期,將其剩余股份轉讓給工商銀行。雙方將隨后履行監管報批手續。交易完成后,工商銀行將負責美國東亞銀行的營運和管理。這是中資銀行對美國商業銀行的第一次控股權收購。

2012年5月10日,美聯儲宣布通過工行收購東亞銀行在美業務,這是首例中資銀行在美國收購案。意味著中資銀行未來可以收購方式登陸美國,并成為中資銀行在美業務擴張的新里程碑。東亞銀行(截止到2012年)擁有約7.8億美元資產,在紐約和加利福尼亞州設有13家分行(紐約3家、舊金山5家、洛杉磯5家),基本覆蓋了中國在美投資的主要地區,主要從事零售和商業銀行業務。

中國工商銀行在國內擁有近二萬二千多家營業網點,并已建立起全球業務網絡,在中國香港(香港分行、中國工商銀行(亞洲)有限公司)、中國澳門(中國工商銀行(澳門)股份有限公司)、哈薩克斯坦(中國工商銀行(阿拉木圖)股份公司)、新加坡(新加坡分行)、日本(東京分行、大阪分行)、韓國(首爾分行、釜山分行)、德國(法蘭克福分行、慕尼黑分行)、盧森堡(中國工商銀行(歐洲)有限公司、盧森堡分行)、美國(中國工商銀行(美國)有限公司、紐約分行)、澳大利亞(悉尼分行、珀斯分行)、卡塔爾(多哈分行)、阿聯酋(中國工商銀行(中東)有限公司、阿布扎比分行)、英國(中國工商銀行(倫敦)有限公司、倫敦中國城分行)、英國開曼群島(開曼群島分行)、俄羅斯(中國工商銀行(莫斯科)股份公司)、印度尼西亞(中國工商銀行(印度尼西亞)有限公司)、加拿大(中國工商銀行(加拿大)有限公司)、泰國(中國工商銀行(泰國)股份有限公司,清邁、普濟、孔敬、羅勇、合艾等19家分行)、馬來西亞(中國工商銀行(馬來西亞)有限公司)、越南(河內分行)、法國(巴黎分行)、比利時(布魯塞爾分行)、荷蘭(阿姆斯特丹分行)、意大利(米蘭分行)、西班牙(馬德里分行、巴塞羅那分行)、巴基斯坦(伊斯蘭堡分行、卡拉奇分行)、印度(孟買分行)、老撾(萬象分行)、波蘭(華沙分行)、秘魯(中國工商銀行(秘魯)有限公司)、阿根廷(中國工商銀行(阿根廷)有限公司)、巴西(中國工商銀行(巴西)有限公司)、緬甸(仰光代表處)、南非(開普敦代表處)等多個國家和地區設有分支機構。截至2013年1月,工商銀行已在全球34個國家和地區設立了200多家海外機構,并與132國家和地區的 1453家銀行建立了代理行關系,形成了跨越亞、非、歐、美、澳五大洲的全球經營網絡,跨市場與全球化服務能力顯著增強。與4萬多戶國有大中型企業、中外合資企業、跨國公司等保持著良好的合作關系。

隨著全球擴張的步伐,中國工商銀行已經在互聯網上建立起全球主站和各境外分行站點。為全球客戶提供網上辦理業務和了解中國工商銀行的平臺,網站界面簡潔、架構清晰、內容充實。

2013年9月26日,中國工商銀行巴西有限公司在圣保羅宣布正式對外營業。

公司管理

 

中國工商銀行按照《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》等相關法律法規要求,建立了由中國工商銀行股東大會、董事會、監事會和高級管理層組成的治理架構,形成了權力機構、決策機構、監督機構和高級管理層之間各司其職、相互協調、有效制衡的工作機制。董事會下設戰略委員會、審計委員會、提名與薪酬委員會、風險管理委員會、關聯交易控制委員會等五個專門委員會;監事會下設監督委員會。為進一步完善公司治理結構,制定了股東大會對董事會授權方案和董事會對行長授權方案,調整董事會下設專門委員會的職責和成員結構,實行首席風險官制度,補選職工監事,制定了股票增值權計劃以建立健全公司激勵機制,積極探索與境內外投資者加強溝通和戰略合作的途徑,不斷提高公司治理水平。

工商銀行始終將公司治理作為增強核心競爭力的基礎工程,圍繞公司價值可持續增長和卓越股東回報的經營目標,積極借鑒公司治理國際領先實踐和原則,構建完善由股東大會、董事會、監事會和高級管理層組成的現代公司治理架構,修訂完善《中國工商銀行股份有限公司章程》等公司治理規章制度,不斷提高董事會的獨立性和運作效率,形成了權力機構、決策機構、監督機構和執行機構之間權責分明、各司其職、相互協調、有效制衡的組織架構和運作機制。截至報告期末,本行董事會共有董事15名,其中執行董事3名,非執行董事6名,獨立董事6名。監事會共有監事6 名,其中股東代表出任的監事2名,外部監事2名,職工監事2名。

銀行初步建立了一套多維度、多層次的社會責任規劃管理及落實監督體系。在董事會的直接領導下,總行戰略管理與投資者關系部協調推進社會責任工作、統一編制社會責任報告,總行相關部室及各分支機構分頭組織實施,共同推進社會責任的履行和落實。

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